Know Your Customer (KYC) ist ein Verfahren, das von Banken, Casinos und anderen Finanzinstituten eingesetzt wird, um die Identität ihrer Kunden zu überprüfen. Dies ist ein wichtiger Schritt, mit dem gewährleistet wird, dass die Kunden tatsächlich diejenigen sind, für die sie sich ausgeben und dass sie rechtlich befugt sind, Transaktionen mit dem Unternehmen durchzuführen.
Werfen wir einen genaueren Blick auf die Regeln und Vorschriften zu diesem Thema. Welche Dokumente werden in Casinos bei der KYC-Überprüfung üblicherweise verlangt und warum ist dies so wichtig?
Was ist das KYC-Verfahren?
KYC (Know Your Customer) ist ein Verfahren zur Kundenidentifizierung, bei dem bestimmte Informationen vom Kunden auf dem neuesten Stand gehalten werden müssen. Dieses Verfahren soll Online-Casinos dabei helfen, illegale oder ungesetzliche Aktivitäten auf ihrer Plattform zu vermeiden. Es kann auch dazu beitragen, Geldwäsche zu verhindern und Betrug einzudämmen, indem es eine detaillierte Überprüfung der Identitätsdaten des Spielers ermöglicht.
Alle Spieler sollten sich mit den KYC-Anforderungen vertraut machen, bevor sie sich in einem Online-Casino mit oder ohne deutsche Lizenz registrieren, damit sie die erforderlichen Dokumente schnell vorlegen können, falls sie vom Casino verlangt werden.
Warum ist KYC so wichtig?
Der Hauptgrund, warum KYC so wichtig ist, liegt darin, dass es den Casinos hilft, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften einzuhalten. Durch die Überprüfung der Identität ihrer Kunden können die Casinos sich absichern, dass ihre Kunden nicht in illegale Aktivitäten wie Betrug oder Geldwäsche verwickelt sind. Überdies kann es helfen, das Casino davor zu schützen, als Schleuse für kriminelle Aktivitäten genutzt zu werden.
Dies trägt dazu bei, sowohl das Casino als auch seine Kunden vor potenziellen Risiken im Zusammenhang mit Online-Glücksspielaktivitäten zu schützen.
KYC – Warum Casinos Dokumente zur Verifizierung von Spielerkonten verlangen
Gemäß den KYC-Richtlinien müssen Casinos alle relevanten Informationen erfassen und speichern – einschließlich Name, Alter usw. des Spielers. Ebenso muss das Casino bestimmte Dokumente (z. B. Reisepass/Führerschein) verlangen, um die Identität des Spielers zu bestätigen, um zu gewährleisten, dass er über 18 Jahre alt ist. Erst nachdem alle Informationen überprüft wurden, kann der Spieler mit dem Spielen um echtes Geld beginnen.
Hier finden Sie eine Übersicht der Dokumente, die deutsche Spieler für die Einhaltung der KYC-Vorschriften vorlegen müssen:
- Ein gültiges Ausweisdokument wie einen Reisepass, Personalausweis, Führerschein usw.
- Adressnachweis – Rechnungen von Versorgungsunternehmen wie Strom- oder Wasserabrechnungen, Kontoauszüge, Steuererklärungen usw.
- Meldebescheinigung
- Nachweis der Zahlungsmethode – Wenn Sie Kartenzahlungen für Einzahlungen und Abhebungen auf der Casino-Website verwenden, müssen Sie den Besitz der Karte nachweisen. Dazu gehören Fotokopien oder gescannte Bilder beider Seiten der Karte sowie unterzeichnete Genehmigungsformulare von Ihrer Bank.
- Wenn Sie ein E-Wallet für Ein- und Auszahlungen verwenden, müssen Sie nachweisen, dass es Ihnen gehört, sowie zusätzliche Dokumente wie Kopien der offiziellen Post des E-Wallet-Anbieters, die Ihre Identität bestätigen.
Das Einsenden von Dokumenten ist eine große Unannehmlichkeit, aber es liegt meistens nicht an den Casinos. Aus der Sicht des Casinos wäre es besser, so wenig Dokumente wie möglich zu verlangen und die Auszahlungen so schnell wie möglich vorzunehmen, damit die Kunden wieder Geld in das System einzahlen können.
KYC-Anforderungen für Online-Casinos mit deutscher Lizenz
Deutsche Online-Casinos müssen die KYC-Bestimmungen als Teil ihrer Anforderungen für die Lizenzierung einhalten. Das bedeutet, dass Spieler gültige Ausweispapiere wie Reisepässe oder Führerscheine vorlegen müssen, um spielen zu dürfen.
Spieler sind in den deutschen, regulierten Casinos mit vielen Limits konfrontiert. Ebenso gibt es Beschränkungen, wie viel Geld Spieler auf ihre Konten einzahlen können, die es bei regulierten Casinos mit Malta Lizenz oder Curaçao Lizenz nicht gibt.
Warum Lizenzen aus Curaçao manchmal keine KYC erfordern
Casinos mit Curaçao-Lizenz benötigen nicht unbedingt eine KYC-Überprüfung ihrer Kunden. Diese Länder haben weniger strenge Vorschriften, wenn es um die Identitätsprüfung von Spielern geht. Daher müssen Spieler dort oft keine zusätzlichen Schritte unternehmen, bevor sie spielen können.
Die Banken können jedoch andere Regeln haben. Um Kunde bei einer etablierten internationalen Bank zu werden, könnten dennoch zusätzliche Dokumente verlangt werden.
KYC Verfahren in MGA Casinos ohne Limits
Kunden werden möglicherweise hier ebenso aufgefordert, einen Ausweis, einen Adressnachweis und eine Kopie der gewählten Einzahlungsmethode einzureichen. Wenn Sie um größere Beträge spielen, müssen Sie möglicherweise auch einen Einkommensnachweis vorlegen. Der Grund dafür ist, dass die Geldwäschegesetze innerhalb der EU heutzutage sehr streng sind und die Casinos ihre Lizenz oder Bankkonten verlieren können, wenn sie diese Dokumente nicht anfordern.
Fazit
Die KYC-Praxis ist ein wichtiger Bestandteil eines erfolgreichen Online-Casino-Geschäfts. Sie bietet sowohl dem Casino als auch seinen Kunden einen zusätzlichen Schutz vor Betrug und Geldwäsche-Aktivitäten und hilft den Unternehmen, die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuhalten. Letztlich sollte Ihre Entscheidung, wo Sie Online-Casino-Spiele spielen, von Ihren persönlichen Vorlieben abhängen.
Das bedeutet für Casinos mit deutscher Lizenz allerdings, dass alle Betreiber strenge KYC-Prozesse (Know Your Customer) einhalten müssen, bevor sie ihnen Zugang gewähren oder ihnen erlauben, Einzahlungen vorzunehmen. Diese sind noch dazu mit sehr starken Einschränkungen in Bezug auf (Einzahlungs-)Limits verbunden.
Länder wie Curaçao oder Malta haben ebenfalls strenge Bestimmungen, jedoch können Spieler dort noch ohne Einsatzlimits und andere rigorose Beschränkungen spielen.
